Zahtjevi za čuvanje evidencija MiFID II
MiFID II (Direktiva o tržištima financijskih instrumenata II) obvezuje investicijske firme da bilježe i čuvaju sve telefonske i elektroničke komunikacije vezane uz transakcije najmanje pet godina. Članak 16. nalaže da evidencije moraju biti u obliku koji omogućuje njihovu reprodukciju i dostupnost regulatorima. Kvalificirani vremenski žigovi na potvrđivanjima transakcija, komunikacijama s klijentima i evidencijama naloga jamče da je vrijeme svakog događaja pravno dokazivo i da sadržaj dokumenta nije mijenjan. Ovo je ključno za rekonstrukciju tržišnih događaja tijekom regulatornih istraga ili sporova s klijentima.
Operativna otpornost DORA i lanci dokaza
Uredba DORA (Zakon o digitalnoj operativnoj otpornosti), primjenjiva od siječnja 2025., obvezuje financijske subjekte na sveobuhvatno izvješćivanje o incidentima i revizijske tragove. Kada nastupi kibernetički incident ili prekid sustava, tvrtke moraju nadležnim tijelima dostaviti detaljne kronologije. Kvalificirani vremenski žigovi ugrađeni u zapisnike incidenata, snimke sustava i dokumentaciju oporavka stvaraju nepobitni kronološki lanac dokaza. Regulatori mogu verificirati ne samo da je svaki događaj zabilježen u navedeno vrijeme, nego i da zapisnici nisu naknadno manipulirani.
Dokazi transakcija i rješavanje sporova
Sporovi oko plaćanja, upiti o SWIFT transakcijama i neuspjesi namire vrijednosnih papira zahtijevaju precizne dokaze o tome kada su transakcije odobrene i izvršene. Kvalificirani vremenski žigovi na SWIFT porukama, uputama za plaćanje i potvrdama namire pružaju kriptografski dokaz potreban za brzo rješavanje sporova. Centralne ugovorne strane (CCP) i skrbnici koji žigosaju tokove svojih poruka mogu odgovarati na regulatorne upite s dokazima provjerljivima strojem, umjesto da se oslanjaju na izvatke iz zapisnika koji bi mogli biti osporeni. To značajno skraćuje rokove rješavanja sporova i smanjuje povezane troškove.
Dokumentacija protiv pranja novca
AMLD6 zahtijeva čuvanje KYC dokumentacije 5 godina. Kvalificirani žigovi onemogućuju tvrdnje o retroaktivnoj pojačanoj due diligence.